マネーロンダリングに関する金融活動作業部会（FATF） 暗号資産及び暗号資産サービス・プロバイダーに係るFATF基準の実施状況についての報告書とベストプラクティス集 (2025.06.26)

こんにちは、丸山満彦です。

マネーロンダリングおよびテロ資金調達の国際的な政府間の監視機関である 金融活動作業部会（Financial Action Task Force; FATF）[wikipedia] が、暗号資産及び暗号資産サービス・プロバイダーに係るFATF基準の実施状況についての報告書とベストプラクティス集を公表していますね...

● Financial Action Task Force; FATF

・2025.06.26 FATF urges stronger global action to address Illicit Finance Risks in Virtual Assets

FATF urges stronger global action to address Illicit Finance Risks in Virtual Assets	FATF、仮想資産における不正な資金調達リスクに対処するためのより強力なグローバルな行動を求める
Paris, 26 June 2025 - In its sixth targeted update on the global implementation of anti-money laundering and counter-terrorist financing (AML/CFT) measures to virtual assets (VA) and virtual asset service providers (VASPs), published today, the Financial Action Task Force (FATF) highlights where stronger action is needed to safeguard the integrity of the international financial system.	2025年6月26日、パリ - 仮想資産（VA）および仮想資産サービスプロバイダ（VASP）に対するマネーロンダリング（AML）およびテロ資金供与（CFT）対策のグローバルな実施に関する第6回ターゲット更新を本日公表した金融活動作業部会（FATF）は、国際金融システムの健全性を保護するために、より強力な措置が必要な分野を強調した。
The report assesses jurisdictions’ compliance with the FATF’s Recommendation 15 and its Interpretative Note (R.15/INR.15), which was updated in 2019 to apply AML/CFT measures to VAs and VASPs. It finds that overall, jurisdictions—including those with materially important VASP activity—have made progress since 2024 towards developing or implementing AML/CFT regulation and taking supervisory and enforcement actions.	この報告書は、VA および VASP に AML/CFT 措置を適用するために 2019 年に更新された FATF の勧告 15 およびその解釈指針（R.15/INR.15）に対する各管轄区域の遵守状況を評価している。報告書は、全体として、重要な VASP 活動を行う管轄区域を含め、2024 年以降、AML/CFT 規制の策定または実施、監督および執行措置の講じ方において進展が見られたと結論付けています。
However, the FATF highlights the need for further work on licensing and registration, and that jurisdictions continue to face difficulties in identifying natural or legal persons that conduct VASP activities. Jurisdictions have also reported challenges with mitigating the risk of offshore VASPs.	しかし、FATF は、免許の付与および登録に関するさらなる取り組みの必要性を強調するとともに、管轄区域は VASP 活動を行う自然人または法人の識別において引き続き困難に直面していると指摘しています。また、管轄区域は、オフショア VASPs のリスクの緩和に関する課題も報告しています。
99 jurisdictions have passed or are in the process of passing legislation implementing the Travel Rule, which ensures transparency of information around cross-border payments. To assist global implementation of the Travel Rule, the FATF has also published Best Practices on Travel Rule Supervision today. This report provides examples of good practices that jurisdictions may consider when developing their supervisory frameworks.	99 の管轄区域は、国境を越えた支払に関する情報の透明性を確保する「トラベル・ルール」を実施する法律をすでに可決、または可決の過程にあります。トラベル・ルールの世界的な実施を支援するため、FATF は本日、「トラベル・ルールの監督に関するベストプラクティス」も公表しました。この報告書は、管轄区域が監督枠組みを策定する際に参考となる、グッドプラクティスの例を紹介しています。
The report also includes an updated table of the steps taken by jurisdictions in the FATF’s Global Network with materially important VASP activity to regulate VA/VASPS. With these jurisdictions constituting approximately 98 percent of the global VA market, ensuring the FATF Standards are fully implemented by jurisdictions within this group will significantly help to reduce global risks overall. The FATF acknowledges the role of Chainalysis, Lukka Inc, Merkle Science, and TRM Labs who contributed to this exercise.	また、この報告書には、VA/VASP を規制するために、FATF のグローバルネットワークに参加し、VASP 活動において重要な役割を果たしている管轄区域が講じた措置の更新表も掲載されている。これらの管轄区域は、世界の VA 市場の約 98% を占めているため、このグループ内の管轄区域が FATF 標準を完全に実施することで、世界全体のリスクを大幅に軽減することができるだろう。FATF は、この作業に貢献した Chainalysis、Lukka Inc、Merkle Science、および TRM Labs の役割を認識している。
With virtual assets inherently borderless, regulatory failures in one jurisdiction can have global consequences. The report highlights emerging risks arising from the criminal exploitation of virtual assets including:	仮想資産は本質的に国境のないものであるため、ある管轄区域における規制の失敗は世界的な影響をもたらす可能性がある。本報告書では、仮想資産の犯罪的な悪用から生じる新たなリスクを強調している。
The use of stablecoins by various illicit actors, including Democratic People’s Republic of Korea (DPRK) actors, terrorist financiers, and drug traffickers, has continued to increase since the 2024 Targeted Update, and most on-chain illicit activity now involves stablecoins (p. 20). Mass adoption of stablecoins or VAs more broadly could amplify illicit finance risks, particularly with uneven implementation of the FATF Standards for VAs/VASPs.	2024 年のターゲット更新以降、朝鮮民主主義人民共和国（DPRK）の関係者、テロ資金調達者、麻薬密売者など、さまざまな違法行為者によるステーブルコインの利用は増加の一途を辿っており、現在、オンチェーンでの違法行為のほとんどはステーブルコインが関与している（20 ページ）。ステーブルコインや VA のより広範な採用は、特に VA/VASP に関する FATF 標準の実施が不均一な場合、違法な資金調達リスクを増幅させる可能性がある。
The DPRK this year carried out the largest single VA theft in history, stealing $1.46 billion from the VASP ByBit. Only 3.8% of the stolen funds have been recovered, highlighting the need to address asset recovery challenges and improve international co-operation (p.19).	今年、北朝鮮は、VASP の ByBit から 14 億 6000 万ドルを盗む、史上最大の単一の VA 盗難事件を起こした。盗まれた資金の 3.8% しか回収されておらず、資産回収の課題に対処し、国際協力を強化する必要性が浮き彫りになっている（19 ページ）。
The FATF also noted the significant uptick in the use of VAs in fraud and scams, with one industry participant estimating that there was approximately $51 billion in illicit on-chain activity relating to fraud and scams in 2024 (p. 20).	FATFはまた、VAの詐欺や詐欺行為における利用が大幅に増加していることを指摘し、業界関係者の推計では、2024年に詐欺や詐欺に関連する不正なオンチェーン活動が約$510億に達したとされています（p. 20）。
Findings from significant cases over the past year, such as the UK’s Operation Destabilise (p. 19), underscore the importance of international co-operation and the ability to freeze and seize assets to disrupt criminal networks and their activities. Key areas for improvement are laid out for both the private and public sector to better address persistent and significant threats, such as taking effective countermeasures to address the increased professionalisation of scammers.	英国の「Operation Destabilise」（19 ページ）など、過去 1 年間の重要な事件の調査結果は、犯罪ネットワークとその活動を阻止するために、国際協力と資産の凍結・押収能力の重要性を強調している。詐欺師の専門化に対応するための効果的な対策など、持続的かつ重大な脅威によりよく対処するために、民間部門と公共部門の両方に改善すべき主要分野が示されている。

・2025.06.26 [PDF] Targeted Update on Implementation of the FATF Standards on Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers

仮想資産および仮想資産サービスプロバイダに関する FATF 標準の実施に関する的を絞った最新情報

・[DOCX][PDF] 仮訳

ベストプラクティス...

・2025.06.26 [PDF] Best Practices Travel Rule Supervision